PreviAI
Prodotto

Dalla pila di documenti al fascicolo pronto per la consulenza.

PreviAI riunisce documenti, obiettivi, rischi ed eventi di vita del cliente in un unico file Client 360 – strutturato, collegato alle fonti e pronto per la Sua strategia. Lei verifica, decide ed emette.

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Come funzionaIl workflow

Sei passi dall’intake al monitoraggio.

Cosa contieneGli ambiti di consulenza

Sei ambiti, un fascicolo cliente – dal primo giorno.

Chi controllaLei. Sempre.

Controllo dell’IA, traccia fonte e approvazioni.

Quanto costaAbbonamento per portafoglio

Da CHF 399/mese - utenti illimitati e IA inclusa.

Il workflow

Dalla foto mobile alla consulenza firmata.

Il cliente fotografa i documenti, l’IA svolge il lavoro ripetitivo, Lei prende le decisioni — e la firma torna in forma digitale. Un flusso continuo, senza interruzioni di supporto.

1Il Suo clienteIl cliente carica con foto da smartphone

Certificato di previdenza, polizze, dichiarazione fiscale: basta fotografarli e caricarli nell’app cliente – oppure è Lei a caricare i PDF direttamente. Senza scanner, senza allegati e-mail, senza solleciti.

Foto → caricamento sicuro
2IA PreviAIL’IA scansiona ed estrae ogni dato

Ogni documento viene letto e tutte le informazioni rilevanti vengono estratte – ogni campo con punteggio di confidenza e link alla fonte. L’illeggibile o il mancante viene segnalato.

Ogni campo con punteggio di confidenza
3PreviAIAnalisi 360° su tutti gli ambiti

Calcoli deterministici costruiscono l’analisi: lacuna previdenziale, lacune di copertura, potenziali fiscali e di riscatto – sui sei ambiti di consulenza contemporaneamente.

Lacune e potenziali, quantificati
4PreviAILa bozza del rapporto viene generata

Dall’analisi nasce la bozza del rapporto collegata alle fonti – una base di lavoro per Lei, non una consulenza finita.

Collegato alle fonti, versionato
5LeiLei verifica e decide

Viene notificato, verifica valori e motivazione, sceglie strategia e prodotti. Solo la Sua approvazione trasforma la bozza in consulenza — nulla raggiunge il cliente prima.

La Sua approvazione è il confine
6Il Suo clienteInvio via chat, firma elettronica

Invia rapporto e documenti tramite la chat sicura nell’app cliente. Il cliente legge, pone domande – e firma direttamente con firma elettronica. La conferma arriva versionata nel fascicolo.

Firmato, di ritorno nel fascicolo
Ambiti di consulenza

Sei ambiti. Un fascicolo cliente. Dal primo giorno.

Nessun modulo, nessun add-on: ogni ambito vive nello stesso fascicolo collegato alle fonti. Scelga un ambito e veda come appare nel prodotto.

Scegliere un ambito di consulenza
Panoramica coperture · MüllerFonti collegate ✓
Economia domesticaCoperto ✓
Responsabilità civileCoperto ✓
InvaliditàLacuna · CHF 2'300/mese
Fonti collegate4 polizze

Dati di esempio · ogni cifra con link alla fonte e punteggio di confidenza

Trovare le lacune di protezione prima che diventino care.

La panoramica delle coperture nasce dalle polizze stesse — non dalla memoria o da Excel. Le lacune stanno accanto a previdenza, ipoteca e patrimonio, così Lei fissa le priorità nel quadro completo.

  1. Caricare le polizze. Economia domestica, responsabilità civile, invalidità e altri contratti — da Lei o in sicurezza dal cliente.
  2. Analisi delle coperture con traccia fonte. Coperture e lacune vengono strutturate; ogni affermazione resta collegata alla sua polizza.
  3. Mostrarlo nel colloquio. La lacuna diventa un’affermazione chiara e verificata dentro strategia e dossier.
Quadro patrimoniale · MüllerFonti collegate ✓
Deposito titoliCHF 240'000
ContiCHF 85'000
Pilastro 3aCHF 62'000
Collegato conPrevidenza · Fiscalità

Dati di esempio · ogni cifra con link alla fonte e punteggio di confidenza

Il portafoglio nel contesto della storia del cliente.

PreviAI non è uno strumento di investimento né un robo-advisor. Tiene il quadro patrimoniale nello stesso fascicolo collegato alle fonti di previdenza, fiscalità e obiettivi — così la Sua logica di investimento nasce nel quadro completo.

  1. Caricare gli estratti. Estratti di deposito e conto e le posizioni 3a arrivano nel fascicolo cliente.
  2. Quadro patrimoniale nel profilo. Le posizioni vengono strutturate e collegate a questioni previdenziali e fiscali.
  3. Fissare la strategia. La Sua logica diventa parte della strategia e del dossier rivisti dal broker.
Finanziamento & fiscalità · MüllerFonti collegate ✓
Sostenibilità31% ✓
IpotecaCHF 720'000
Deduzione 3a apertaCHF 7'056
Riscatto LPP possibileCHF 48'000

Dati di esempio · ogni cifra con link alla fonte e punteggio di confidenza

Sostenibilità e fiscalità in un unico quadro.

La sostenibilità senza il quadro fiscale è mezza risposta. Nel fascicolo, finanziamento, 3a, riscatto LPP e prelievo anticipato stanno affiancati — calcolati in modo deterministico e preparati per il colloquio.

  1. Caricare i documenti. Documenti di finanziamento, dichiarazione fiscale e certificato di salario arrivano nel fascicolo.
  2. Calcolare sostenibilità & potenziali. Calcoli deterministici mostrano sostenibilità e potenziali fiscali — legati alle fonti.
  3. Mostrare le opzioni. Ammortamento, riscatto o 3a: le varianti diventano parte della Sua strategia.
Quadro previdenziale · MüllerFonti collegate ✓
Lacuna di rendita, 65 anniCHF 1'840/mese
Potenziale riscatto LPPCHF 48'000
Potenziale 3aCHF 7'056/anno
FontiCertificato di previdenza · Estratto CI

Dati di esempio · ogni cifra con link alla fonte e punteggio di confidenza

La lacuna previdenziale — calcolata in modo deterministico, legata alle fonti.

Il quadro dei tre pilastri nasce direttamente dal certificato di previdenza, dall’estratto AVS/CI e dal contesto fiscale. La lacuna di rendita diventa una cifra chiara e legata alle fonti — non una stima.

  1. Caricare i documenti. Certificato di previdenza, estratto AVS/CI e contesto fiscale arrivano nel fascicolo cliente.
  2. Analisi dei tre pilastri. AVS, LPP e previdenza privata vengono calcolate in modo deterministico, ogni campo con punteggio di confidenza.
  3. Discutere la lacuna. Lacuna di rendita, potenziale di riscatto e 3a sono pronti per il colloquio.
Cliente aziendale · Keller GmbHFonti collegate ✓
Affiliazione LPPVerifica dovuta
Copertura del titolareLacuna rilevata
Collaboratori12
Collegato conFascicolo privato A. Keller

Dati di esempio · ogni cifra con link alla fonte e punteggio di confidenza

Clienti aziendali: privato e azienda in un fascicolo.

I clienti aziendali hanno due vite finanziarie — e di solito un solo broker. PreviAI tiene collegate la soluzione aziendale e la situazione privata, così entrambe si consigliano in un colloquio.

  1. Documenti aziendali e privati. Il contratto di affiliazione LPP, gli elenchi del personale e i documenti privati della titolare arrivano in fascicoli collegati.
  2. Entrambi i ruoli in un quadro. Benefit PMI e copertura privata diventano visibili insieme — nettamente separati, ma collegati.
  3. Consigliare insieme. Soluzione aziendale e privata diventano parte della stessa strategia rivista dal broker.
Eventi · MüllerFonti collegate ✓
Acquisto immobiliare segnalato3 giorni fa
Ambiti interessatiIpoteca · Protezione
Revisione proposta14 agosto
FonteApp cliente

Dati di esempio · ogni cifra con link alla fonte e punteggio di confidenza

Revisioni quando la vita cambia.

La maggior parte delle occasioni di consulenza nasce tra gli appuntamenti annuali. Gli eventi dall’app cliente segnano gli ambiti interessati e trasformano una segnalazione in un motivo di colloquio preparato.

  1. Il cliente segnala un evento. Matrimonio, figlio, immobile, cambio di lavoro o fondazione di un’azienda — in sicurezza tramite l’app.
  2. Il fascicolo segna gli ambiti. L’evento diventa parte del fascicolo cliente e mostra quali ambiti di consulenza sono interessati.
  3. Lei conduce la revisione. Con un fascicolo aggiornato e un’agenda chiara — invece di ripartire da zero.
IA sotto controllo

La Sua competenza. Accelerata, non sostituita.

L’IA accelera lettura documenti, riassunti e bozze. Importi e fatti sensibili restano legati a calcoli deterministici, documenti fonte e punteggi di confidenza — e nulla raggiunge il cliente senza la Sua approvazione.

Vedi i controlli
  • IAlegge i documenti, riassume, prepara le bozze
  • CALCcalcola in modo deterministico — ogni cifra riproducibile e legata alla fonte
  • LEIverifica, corregge, approva — ed emette la consulenza

Veda il workflow su un caso reale.

Una demo guidata con un fascicolo cliente – dai documenti fonte fino al fascicolo.

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