PreviAI
Produit

De la pile de documents au dossier prêt pour le conseil.

PreviAI réunit documents, objectifs, risques et événements de vie du client dans un seul fichier Client 360 – structuré, lié aux sources et prêt pour votre stratégie. Vous vérifiez, décidez et émettez.

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Comment ça marcheLe workflow

Six étapes, de l’intake au suivi.

Ce qu’il contientLes domaines de conseil

Six domaines, un dossier client – dès le premier jour.

Qui contrôleVous. Toujours.

Contrôle de l’IA, trace source et approbations.

Ce que ça coûteAbonnement par portefeuille

Dès CHF 399/mois - utilisateurs illimités et IA incluse.

Le workflow

De la collecte sécurisée côté client à la décision du courtier.

Votre client fournit documents et contexte de manière sécurisée. PreviAI organise les informations liées aux sources pour votre revue ; vous décidez de la prochaine étape avec le client.

1Votre clientLe client partage ses documents de manière sécurisée

Certificat de prévoyance, polices, déclaration d’impôt : le client peut fournir documents et contexte de manière sécurisée dans l’app client ; vous pouvez ajouter des PDF lorsque cela convient. La collecte garde les informations prêtes pour la revue.

Collecte client sécurisée
2IA PreviAIL’IA scanne et extrait chaque donnée

Chaque document est lu et toutes les informations pertinentes sont extraites – chaque champ avec un score de confiance et un lien vers sa source. L’illisible ou le manquant est signalé.

Chaque champ avec un score de confiance
3PreviAIAnalyse 360° sur tous les domaines

Des calculs déterministes construisent l’analyse : lacune de prévoyance, lacunes de couverture, potentiels fiscaux et de rachat – sur les six domaines de conseil à la fois.

Lacunes et potentiels, chiffrés
4PreviAIUn brouillon lié aux sources est préparé

De l’analyse naît un brouillon de travail lié aux sources — une base pour votre revue, pas un conseil finalisé.

Brouillon de travail lié aux sources
5VousVous revoyez les informations liées aux sources

Vous vérifiez valeurs et justification, puis décidez de la prochaine étape appropriée. PreviAI prépare les informations ; le courtier conserve la responsabilité de tout conseil ou entretien avec le client.

La revue du courtier est la limite
6VousVous décidez de la prochaine étape

Après votre revue, vous décidez si vous discutez l’analyse, demandez des précisions ou préparez le prochain contact client. PreviAI ne délivre pas de conseil et ne décide pas à votre place.

Décision du courtier, prochaine étape client
Domaines de conseil

Six domaines. Un dossier client. Dès le premier jour.

Ni modules, ni add-ons : chaque domaine vit dans le même dossier lié aux sources. Choisissez un domaine et voyez à quoi il ressemble dans le produit.

Choisir un domaine de conseil
Aperçu des couvertures · MüllerSources liées ✓
MénageCouvert ✓
Responsabilité civileCouvert ✓
InvaliditéLacune · CHF 2'300/mois
Sources liées4 polices

Données d’exemple · chaque chiffre avec un lien source et un score de confiance

Repérer les lacunes de protection avant qu’elles ne coûtent cher.

L’aperçu des couvertures naît des polices elles-mêmes — pas de la mémoire ni d’Excel. Les lacunes côtoient prévoyance, hypothèque et patrimoine, pour que vous fixiez les priorités dans le tableau complet.

  1. Importer les polices. Ménage, responsabilité civile, invalidité et autres contrats — par vous ou en toute sécurité par le client.
  2. Analyse des couvertures avec trace source. Couvertures et lacunes sont structurées ; chaque affirmation reste liée à sa police.
  3. Le montrer en entretien. La lacune devient une affirmation claire et vérifiée dans la stratégie et le dossier.
Image patrimoniale · MüllerSources liées ✓
Portefeuille titresCHF 240'000
ComptesCHF 85'000
Pilier 3aCHF 62'000
Lié àPrévoyance · Fiscalité

Données d’exemple · chaque chiffre avec un lien source et un score de confiance

Le portefeuille dans le contexte de l’histoire du client.

PreviAI n’est ni un outil de placement ni un robo-advisor. Il garde l’image patrimoniale dans le même dossier lié aux sources que la prévoyance, la fiscalité et les objectifs — pour que votre rationale de placement se forme dans le tableau complet.

  1. Importer les relevés. Relevés de dépôt et de comptes ainsi que les avoirs 3a arrivent dans le dossier client.
  2. Image patrimoniale dans le profil. Les avoirs sont structurés et liés aux questions de prévoyance et de fiscalité.
  3. Consigner la stratégie. Votre rationale devient partie de la stratégie et du dossier revus par le courtier.
Financement & fiscalité · MüllerSources liées ✓
Capacité financière31% ✓
HypothèqueCHF 720'000
Déduction 3a ouverteCHF 7'056
Rachat LPP possibleCHF 48'000

Données d’exemple · chaque chiffre avec un lien source et un score de confiance

Capacité financière et fiscalité dans une seule image.

La capacité financière sans l’image fiscale est une demi-réponse. Dans le dossier, financement, 3a, rachat LPP et versement anticipé cohabitent — calculés de façon déterministe et préparés pour l’entretien client.

  1. Importer les documents. Documents de financement, déclaration d’impôt et certificat de salaire arrivent dans le dossier.
  2. Calculer capacité & potentiels. Des calculs déterministes montrent la capacité et les potentiels fiscaux — liés aux sources.
  3. Montrer les options. Amortissement, rachat ou 3a : les variantes deviennent partie de votre stratégie.
Image de prévoyance · MüllerSources liées ✓
Lacune de rente, 65 ansCHF 1'840/mois
Potentiel de rachat LPPCHF 48'000
Potentiel 3aCHF 7'056/an
SourcesCertificat de prévoyance · Extrait CI

Données d’exemple · chaque chiffre avec un lien source et un score de confiance

La lacune de prévoyance — calculée de façon déterministe, liée aux sources.

L’image des trois piliers naît directement du certificat de prévoyance, de l’extrait AVS/CI et du contexte fiscal. La lacune de rente devient un chiffre clair et lié à ses sources — pas une estimation.

  1. Importer les documents. Certificat de prévoyance, extrait AVS/CI et contexte fiscal arrivent dans le dossier client.
  2. Analyse des trois piliers. AVS, LPP et prévoyance privée sont calculées de façon déterministe, chaque champ avec un score de confiance.
  3. Discuter la lacune. Lacune de rente, potentiel de rachat et 3a sont prêts pour la conversation.
Client entreprise · Keller GmbHSources liées ✓
Affiliation LPPRévision due
Couverture du dirigeantLacune détectée
Collaborateurs12
Lié àDossier privé A. Keller

Données d’exemple · chaque chiffre avec un lien source et un score de confiance

Clients entreprise : privé et société dans un dossier.

Les clients entreprise ont deux vies financières — et généralement un seul courtier. PreviAI garde la solution d’entreprise et la situation privée connectées, pour conseiller les deux en un entretien.

  1. Documents société et privés. Le contrat d’affiliation LPP, les listes du personnel et les documents privés de la dirigeante arrivent dans des dossiers liés.
  2. Les deux rôles en une image. Avantages PME et couverture privée deviennent visibles ensemble — proprement séparés, mais liés.
  3. Conseiller ensemble. Solution d’entreprise et privée deviennent partie de la même stratégie revue par le courtier.
Événements · MüllerSources liées ✓
Achat immobilier annoncéil y a 3 jours
Domaines concernésHypothèque · Protection
Revue proposée14 août
SourceApp client

Données d’exemple · chaque chiffre avec un lien source et un score de confiance

Des revues quand la vie change.

La plupart des occasions de conseil naissent entre les rendez-vous annuels. Les événements de l’app client marquent les domaines concernés et transforment une annonce en motif d’entretien préparé.

  1. Le client annonce un événement. Mariage, enfant, immobilier, changement d’emploi ou création d’entreprise — en toute sécurité via l’app.
  2. Le dossier marque les domaines. L’événement devient partie du dossier client et montre quels domaines de conseil sont concernés.
  3. Vous menez la revue. Avec un dossier à jour et un ordre du jour clair — au lieu de repartir de zéro.
IA sous contrôle

Votre expertise. Accélérée, pas remplacée.

L’IA accélère la lecture des documents, les résumés et les brouillons. Les montants et les faits sensibles restent liés aux calculs déterministes, aux documents sources et aux scores de confiance — et rien n’atteint le client sans votre approbation.

Voir les contrôles
  • IAlit les documents, résume, prépare les brouillons
  • CALCcalcule de façon déterministe — chaque chiffre reproductible et lié à sa source
  • VOUSvérifiez, corrigez, approuvez — et émettez le conseil

Voyez le workflow sur un cas réel.

Une démo guidée avec un dossier client – des documents sources jusqu’au dossier.

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